A giugno 2016 il gruppo Mediobanca ha emesso un’obbligazione decennale per un importo di 200 milioni di euro. Il bond ha grado di subordinazione Lower Tier II, data di godimento 16 giugno 2016 e data di scadenza giugno 2026. Il codice Isin dello strumento è: IT0005188351. L’obbligazione frutta interessi in ragione del 3,75% lordo con cedole annuali pagabili il 16 giugno di ogni anno.
Il rimborso avverrà in un’unica soluzione alla data di scadenza e a un prezzo pari al 100% del valore nominale. Il mercato di negoziazione è il Mot di Borsa Italiana, il bond è molto liquido e il lotto minimo di negoziazione è di soli 1.000 euro. L’obbligazione passa ora di mano a una quotazione intorno a 102,50. iScoring assegna all’obbligazione un valore (6+), inferiore alla media della regione (7-) e del settore (7+), mentre il merito di credito assegnato da iRating è pari a 5. Ai valori attuali, con una duration pari a 6,19, il rendimento a scadenza è pari al 3,43 per cento. Trattandosi di una obbligazione societaria l’imposizione fiscale è del 26% sia sui flussi cedolari sia sui guadagni in conto capitale.
